Conseiller en gestion de patrimoine, comment ça marche ?

Imaginez un équipage où un ou deux rameurs n’étaient pas synchronisés. Ils ne rameraient certainement pas aussi efficacement que possible! Afin de donner les meilleurs conseils en tant que «conseillers en gestion de patrimoine», nous devons adopter une perspective complète et holistique de toutes les questions financières lorsque nous travaillons avec nos clients.

Conseiller pour les projets à long et court terme

Le conseiller en gestion de patrimoine se consacre aux principes éprouvés de la répartition stratégique de l’actif des portefeuilles ayant des horizons de placement à long terme. Chez SURE Finances, nous travaillons avec chaque client pour évaluer son profil de risque et développer un portefeuille spécialement conçu pour atteindre ses objectifs personnels et / ou familiaux. Nous adoptons avec chaque client une approche plus globale de la planification financière. Nous ne sommes pas des «sélectionneurs d’actions». Nous ne croyons pas au timing du marché. Les portefeuilles de nos clients sont conçus et mis en œuvre dans une perspective stratégique à long terme.

Pour les portefeuilles à court terme, nous mettons l’accent sur un rendement solide axé sur les titres à revenu fixe pouvant inclure une exposition très limitée aux actions. Nous pensons que cela convient le mieux aux actifs nécessaires pour atteindre un objectif spécifique au cours des prochaines années.

Un important conseiller en gestion de patrimoine

Installé à Nice, SURE Finances et son gérant JEAN SADECKI est l’un des plus importants fournisseurs de services financiers de la région et à proximité. Fondée en 1998, la société est un fournisseur de premier plan en matière de gestion de placements, de planification de la retraite, de gestion de portefeuille, de courtage, d’externalisation des avantages sociaux. Et aussi de nombreux autres produits et services financiers destinés à plusieurs particuliers et institutions, ainsi que par le biais des sociétés d’intermédiaires financiers.

L’idée est avant tout de bien cerner ce que fait un conseiller en gestion de patrimoine? La gestion de patrimoine est un sous-ensemble du conseil financier. Un gestionnaire de patrimoine insiste toutefois sur le fait qu’il se concentre sur la gestion des actifs des hauts revenus. Nous sommes des consultants dont l’objectif principal est de vous fournir une solution personnalisée. Nous pouvons placer vos actifs sur les marchés afin d’accroître les bénéfices et de les transférer lorsque cela présente des risques. Nous aurons ainsi  une vue d’ensemble de tous vos actifs, de votre fonds de retraite à vos investissements immobiliers.

En effet, une fois que les paramètres sont définis et que le gestionnaire de patrimoine comprend vos besoins individuels, vous pouvez concentrer votre énergie sur d’autres aspects de votre vie. Si vous pensez que la gestion de patrimoine ne concerne que les mieux nantis. Vous pouvez nous contacter pour obtenir d’excellents conseils, services et solutions auprès de notre cabinet.

Dans quel domaine agissons-nous ?

  • Gestion des investissements et gestion des risques

En tant que conseiller en gestion de patrimoine, nous travaillerons avec vous pour évaluer votre tolérance au risque. Puis nous vous fournirons une stratégie de placement pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers.

Une partie de tout plan d’investissement inclut également la gestion du risque dans le temps. Cela comprend une assurance adéquate pour vos investissements financiers et la diversification de votre portefeuille afin de minimiser les risques.

  • Planification fiscale et successorale

Que fait un conseiller en gestion de patrimoine en ce qui concerne vos impôts? Outre les conseils fiscaux, nous pouvons coordonner nos activités avec votre avocat ou votre comptable afin de définir des stratégies et de réduire au minimum les impôts que vous devez en planifiant votre efficacité fiscale.

Nous pouvons également contribuer aux stratégies de planification successorale. La planification successorale implique souvent plus que de simples volontés. Travailler avec un gestionnaire de patrimoine pour la planification successorale peut vous aider à gérer vos affaires et vous éviter des surprises pour votre famille.

  • Immobilier

En tant que conseiller en patrimoine, nous avons plus d’expérience et de compétences pour vous aider à gérer des portefeuilles contenant des biens immobiliers de valeur. Étant donné que la plupart des personnes investissent aujourd’hui dans l’immobilier. Ainsi, il peut être judicieux de choisir un conseiller qui puisse vous aider dans la planification financière et l’immobilier.